Aseguradoras de salud proponen nuevamente aumentos de primas de dos dígitos porcentuales
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Hurst: Las tarifas reflejadas en los documentos presentados ante el estado son “simplemente totalmente inasequibles” para las pequeñas empresas.
Por:Alison Kuznitz/SHNS
STATE HOUSE.— Cerca de 700,000 residentes de Massachusetts enfrentan la posibilidad de aumentos de primas de seguros médicos de dos dígitos el próximo año, mientras las aseguradoras luchan por manejar las presiones de costos en todo el sistema de salud, lo que podría agravar aún más los problemas de asequibilidad para los pacientes.
Las aseguradoras en el mercado combinado (donde muchas personas y pequeñas empresas obtienen cobertura) han propuesto un aumento promedio de tarifas del 12.9% para 2027, según los planes publicados en línea por la División de Seguros. El año pasado, las aseguradoras solicitaron un aumento promedio del 13.4%.
“Esto es absolutamente inasequible; ya saben, cuatro veces el punto de referencia y más cerca de cinco veces la tasa de inflación”, dijo Jon Hurst, presidente de la Asociación de Minoristas de Massachusetts, refiriéndose al parámetro estatal de crecimiento de costos de atención médica. “Cada vez me frustra más la falta de preocupación, no solo dentro de la industria de la salud, sino también entre nuestros líderes electos, sobre lo que está ocurriendo con los pequeños negocios y empleadores locales. Todos están viendo aumentos elevados, pero las pequeñas empresas han enfrentado aumentos mucho mayores que las grandes empresas o el gobierno”.
La semana pasada, la gobernadora Maura Healey anunció que instruyó a las aseguradoras del mercado combinado a limitar los aumentos en costos compartidos a 3.6%, una medida que, según su oficina, representaría un ahorro promedio anual superior a $230, mientras los residentes enfrentan crecientes dificultades para pagar atención médica y acumulan deudas médicas considerables. El comisionado de seguros Michael Caljouw también declaró recientemente que la cobertura se está volviendo “cada vez más inalcanzable e insostenible” en todo el mercado.
Lora Pellegrini, directora ejecutiva de la Asociación de Planes de Salud de Massachusetts, afirmó que las propuestas de tarifas para 2027 reflejan una “aceleración continua en los costos de atención médica en Massachusetts”, señalando un fuerte aumento en la atención hospitalaria ambulatoria, los servicios médicos y los medicamentos recetados. Se espera que el Grupo de Trabajo sobre Asequibilidad de la Atención Médica de la gobernadora presente recomendaciones iniciales en junio, y Pellegrini dijo que espera que los cambios propuestos “controlen los factores que impulsan los costos en el mercado”.
Blue Cross Blue Shield of Massachusetts, que cuenta con el mayor número de afiliados con 166,384 personas inscritas, planea aumentar las primas en un promedio de 15.3%. Tufts Health Public Plans, que le sigue de cerca con 160,566 miembros, busca incrementar las primas en 11.8%.
Fallon Community Health Plan propuso el mayor incremento, con 25.7% para sus 29,641 miembros. En contraste, Harvard Pilgrim Health Care presentó el aumento más bajo, de 6.7%, para sus 79,318 afiliados.
En su presentación al estado, Blue Cross Blue Shield indicó que los costos de atención médica y medicamentos para sus miembros han “aumentado rápidamente”, y que el gasto está creciendo al “ritmo más acelerado en más de una década”.
“Estamos experimentando presiones persistentes en múltiples categorías de servicios, especialmente en cirugías ambulatorias —incluyendo procedimientos digestivos y cardiovasculares—, aumento en visitas de salud mental y un mayor uso de medicamentos administrados médicamente”, señaló la aseguradora. También mencionó otros factores, como medicamentos biológicos de alto costo, nuevas terapias, el envejecimiento de la población estatal y el creciente uso de “medicamentos especializados costosos”.
Bajo las tarifas propuestas, Hurst estima que el plan familiar promedio podría superar los $50,000 en primas anuales para enero próximo. Aunque reconoció el esfuerzo de la gobernadora por controlar los costos compartidos, aseguró que la estrategia “no funciona a menos que también se impida que las primas aumenten”.
“Desde la perspectiva de nuestros miembros, son las primas totales las que los están ahogando”, dijo Hurst. “Hay que poner un límite a las primas”.
La presidenta de la Coalición de Empleadores por la Salud, Eileen McAnneny, señaló que los residentes con ingresos fijos que enfrenten aumentos de dos dígitos tendrán dificultades para pagar otras necesidades básicas como vivienda, alimentos y energía.
La División de Seguros rechazó el año pasado propuestas iniciales de Blue Cross Blue Shield y WellSense Health Plan después de que los reguladores consideraran excesivos los aumentos solicitados. Las aseguradoras presentarán sus planes para 2027 en una sesión pública el 16 de junio, y las tarifas finales serán definidas en agosto.
